圖／本報資料庫商傳媒｜方承業／綜合外電報導泰國數位資產經紀商 Bitazza Co., Ltd. 近日宣布，已完成其 Travel Rule（旅行規則）基礎設施的開發，並將其整合至營運中。此舉旨在強化數位資產交易的透明度與可追溯性，並因應泰國 Securities and Exchange Commission of Thailand 預計於今年稍晚實施的 Travel Rule 規範。 Travel Rule（旅行規則）是防制洗錢金融行動工作組織（Financial Action Task Force, FATF）提出的一項建議。此規定要求數位資產服務提供商（VASP）...

洗錢防制法大翻修！未登記虛擬資產業者洗錢逾1億 最重關10年、罰1億 M傳媒／綜合報導 行政院會今（13）日通過《洗錢防制法》部分條文修正草案，針對虛擬資產與第三方支付祭出重罰。未登記的虛擬資產、第三方支付事業或人員若涉及洗錢，金額達1億元以上，將面臨三年以上、十年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金。修法同時明訂「實質受益人」定義、建立跨機關資訊共享與同異業照會機制，全面補齊制度漏洞。 未登記營業納入「特定犯罪」 補齊洗錢罪追訴漏洞 法務...

圖／本報資料庫商傳媒｜吳承岳／台北報導日本、美國、南韓、英國、澳洲及加拿大等國近日發布聯合警示，指出北韓正有組織地派遣資訊科技（IT）人員，以偽造身分承接海外企業工作，藉此賺取外匯。相關人員在取得企業系統權限後，也可能涉及資料竊取、勒索及其他資安風險，企業應提高警覺並強化外部人員管理。這份於2026年7月31日發布的警示指出，北韓IT人員經常透過Upwork、Fiverr、Freelancer及LaborX等線上接案平台，承接網站、手機應用程式及區塊鏈等開發案件。他們可能...

圖／示意圖商傳媒｜方承業／綜合外電報導隨著人工智慧（AI）、網路安全及資料隱私等領域的法律糾紛日益增多，美國的科技創始人正大幅將其個人財富轉移至庫克群島與尼維斯等地的境外資產保護信託。據Southpac Group指出，從2022年至2025年間，其新增的美國客戶數量激增超過290%，目前美國客戶已佔其總客戶群約85%，管理資產總額約40億美元。 這些科技業者尋求資產保護的原因，主要來自美國日趨嚴峻的民事訴訟環境。一份針對科技、醫療、金融機構及能源等產業的資深法務長...

商傳媒｜吳承岳／台北報導為緩解國內長期美元短缺問題，南美洲國家玻利維亞正考慮將美元穩定幣USDT（泰達幣）納入其國家支付系統。 根據《TradingView》報導，玻利維亞經濟與公共財政部長 Jose Gabriel Espinoza 週一表示，政府正在評估一套監管框架，以允許USDT像其他貨幣一樣流通。此舉若獲通過，USDT將可用於日常交易、儲蓄和貿易，降低對實體現金及傳統銀行系統的依賴。 玻利維亞面臨嚴重的美元短缺危機。該國已於今年稍早放棄玻利維亞幣與美元長達十餘年的官方匯率...

圖／本報資料庫商傳媒｜吳承岳／台北報導隨著穩定幣（stablecoin）及數位錢包日益普及，全球支付基礎設施正經歷快速轉型，改變了金融生態系的樣貌。這股「去中介化」趨勢，正對現有的防制洗錢（AML）體系構成根本性的挑戰，特別是在資金追蹤與監管方面出現了前所未有的缺口。 過去，跨境支付流程相對單純，資金從銀行帳戶透過信用卡流向海外商家，過程中涉及的銀行、發卡機構與國際信用卡網絡等中介機構，皆受監管機關控制，使得資金來源與去向清晰可循。然而，根據《韓...

金管會公布2026年金檢重點 四大議題鎖定詐騙、洗錢、消保、資安  【財經中心／台北報導】 金融監督管理委員會（金管會）昨（18）日正式公布2026年度金融檢查重點，明確將防制詐騙、防制洗錢、金融消費者權益保護及資通安全韌性列為四大核心議題。相較於今年，明年度檢查重點新增「防制洗錢」並取消「不動產授信」與「公司治理」兩項主題，顯示金管會緊跟金融風險演變，動態調整監理方向。   四大核心議題，緊盯新興風險與消費者保護 檢查局副局長尚光琪說明...

政院促放貸與央行穩定的拉鋸戰 銀行陷監理合規兩難 行政院長卓榮泰公開呼籲銀行加大房貸投放，與央行堅持的信用管制措施形成政策張力。與此同時，金管會金檢報告揭露銀行七大業務缺失，讓金融機構在響應政策與遵守監理要求間陷入兩難。行政院長卓榮泰近日公開呼籲銀行加大房貸水龍頭，並落實安全過濾機制，此舉被市場解讀為試圖為首購與自住族群解套。然而，中央銀行面臨維持金融穩定與回應政治壓力的雙重挑戰，9月理監事會議預計將以溫和措辭回應政院關切，但不...

金管會金檢揭七大缺失 銀行不動產放款控管成焦點 金管會最新金融檢查報告出爐，揭露本國銀行七大業務缺失，其中不動產放款限額控管問題再度浮上檯面，顯示銀行在風險管理與法遵作業上仍有待加強。金管會檢查局上半年對本國銀行執行金融檢查，結果顯示銀行業在多個重要業務領域存在明顯缺失。 這份報告不僅揭示了防制洗錢作業的不足，更特別點出銀行在不動產放款限額控管方面的問題，反映出在央行持續管控房市之際，銀行端的風險管理仍需要進一步強化。   金管...

銀行缺失一籮筐！金管會揭13大漏洞 授信、洗錢防制全破功 金管會2025年上半年金融檢查報告出爐，結果令人怵目驚心！國銀在防制洗錢、授信業務、消費者保護等七大類業務中，共出現13項重大缺失。其中最嚴重的是銀行未確實辦理《銀行法》第72條之2的建築放款限額控管，開戶審查作業更是漏洞百出，甚至出現對資本額低的企業核予「無限轉帳額度」的離譜情況，這些缺失正讓台灣金融體系暴露在高度風險中。   銀行在防制洗錢方面的表現尤其令人憂心。 多家銀行在開...